Compliance-palvelumme
Compliance, eli sääntelyn, lakien, viranomaisohjeiden ja -määräysten noudattaminen, on lisääntyvän regulaation maailmassa noussut mitä tärkeämpään asemaan. Tiettyjen alojen toimijoille on asetettu sääntelyn kautta velvoite ylläpitää erillinen Compliance-toiminto, joka valvoo yhtiön sääntelyn ja vaatimusten noudattamista. Toisaalta myös ns. vapaaehtoisten Compliance-toimintojen määrä kasvaa osana vastuullisen liiketoiminnan globaalia trendiä.
Meidän filosofiamme mukaan Compliance-toiminnon tehtävä on toimia liiketoiminnan esteen sijaan liiketoimintalähtöisesti liiketoiminnan mahdollistajana. Vaatimusten- ja sääntelynmukaisuuden varmistamisen lisäksi etsimme sääntelyn antamat mahdollisuudet asiakkaamme liiketoimintaan. Uskallamme haastaa regulaation lisäksi myös vanhoja toimintatapoja, ja viemme sääntelyn asettamat vaatimukset käytännön tasolle. Tärkeimpänä ohjaavana periaatteena meillä on kuitenkin aina sääntelynmukaisuus ja vastuullisuus, jotta asiakkaamme voi luottaa siihen, että Compliance-toiminto on luotettavissa käsissä.
Tarjoamme ulkoistettua Compliance-palvelua kahdella eri mallilla: lakisääteinen Compliance-toiminto ja vapaaehtoinen Compliance-toiminto. Molemmat mallit ovat räätälöitävissä toiveidesi ja tarpeidesi mukaisesti.
Ulkoistettu Compliance – lakisääteinen Compliance-toiminto
Finanssialan toimijoiden sisäinen valvonta perustuu tiukasti kolmen puolustuslinjan malliin – mutta tiesitkö, että sisäisen valvonnan eri puolustuslinjojen toimintoja on myös mahdollista ulkoistaa?
Tarjoamme finanssialan toimijoille ulkoistettua Compliance-palvelua. Compliance-palvelun avulla finanssialan toimija voi ulkoistaa lakisääteisen Compliance-toimintonsa, eli toisessa puolustuslinjassa olevan vaatimusten noudattamista koskevan toimintonsa. Compliance-palvelu muokataan asiakkaamme näköiseksi ja räätälöidään asiakkaan toiveiden ja tarpeiden mukaisesti. Compliance-palvelumme voi olla luonteeltaan joko kokonaisulkoistus ja osittaisulkoistus.
Finanssiala- ja Compliance-asiantuntijoillamme on pitkä kokemus Compliance-työstä, finanssialan sääntelystä ja finanssialan eri kokoisten toimijoiden neuvonnasta ja toiminnan järjestämisestä. Tiimimme toimii ulkoistettuna Compliance-toimintona mm. sijoituspalveluyrityksille, rahastoyhtiöille, vaihtoehtorahaston hoitajille, maksulaitoksille, sähkörahayhteisöille ja vakuutusyhtiöille. Compliance-palvelua tarjoamme kaikille finanssialan valvottaville.
Lexian finanssialan toimijoille tarjoama Compliance-palvelu sisältää mm. seuraavat osa-alueet:
- Compliance resurssi – Nimetty vastuujuristi (Compliance Officer) sekä taustalla oleva Lexian Compliance-tiimi
- Lakisääteiset asiakirjat – Sovellettavan sääntelyn edellyttämät Compliance-toimintoon liittyvät asiakirjat, sis. Compliance-toiminnon toimintaperiaatteet ja toimintasuunnitelma, raportit ja toimintakertomukset sekä sääntelykatsaukset
- Tarkastukset ja monitoroinnit – Sääntelyn edellyttämät Compliance-tarkastukset ja monitoroinnit sekä niihin liittyvä raportointi ja seuranta
- Koulutukset – Compliance-toiminnon vastuualueisiin kuuluvat koulutukset henkilöstölle ja johdolle
- Jatkuva tuki – Compliance Officerin ja Compliance-tiimin tarjoama jatkuva ja proaktiivinen tuki
- Tavoitettavuus ja läsnäolo – Compliance Officerin säännölliset tapaamiset liiketoiminnan kanssa, sekä jatkuva tavoitettavuus sekä etänä että paikan päällä
Tarjoamme myös eräitä Compliance-palvelun osa-alueita erillisinä kertatoimeksiantoina. Näin ollen voimme esim. tukea sisäistä Compliance-toimintoanne suorittamalla kertaluonteisen Compliance-tarkastuksen tai monitoroinnin, tai tarjota Compliance-koulutusta.
Ota yhteyttä asiantuntijaamme alla tai jätä yhteydenottopyyntö, niin olemme sinuun yhteydessä.
Compliance osana vastuullista liiketoimintaa – vapaaehtoinen Compliance-toiminto
Compliance-kulttuurin vaaliminen on tärkeä osa vastuullista liiketoimintaa, ja yhä useampi toimija eri alalla perustaa erillisen Compliance-toiminnon Compliance-kulttuurin ylläpitämiseksi ja sääntelynmukaisuuden varmistamiseksi myös vapaaehtoiselta pohjalta. Toisin kuin esim. finanssialan toimijat nämä yhtiöt eivät ole sovellettavan sääntelyn perusteella velvoitettuja ylläpitämään erillistä Compliance-toimintoa, mutta tunnistavat Compliancen tärkeyden osana vastuullista liiketoimintaa.
Tarjoamme Compliance-palvelua myös yhtiöille, joilla ei ole sääntelyn perusteella velvollisuutta ylläpitää Compliance-toimintoa. Tällöin Compliance-palvelu räätälöidään asiakkaan tarpeiden ja toiveiden mukaiseksi yllä mainituista Compliance-palvelun osa-alueista. Koska sääntely ei näiden toimijoiden osalta edellytä Compliance-toiminnon perustamista taikka aseta Compliance-toiminnolle tiettyjä lakisääteisiä tehtäviä, mahdollistaa vapaaehtoinen Compliance-palvelu tarkempaa yhtiökohtaista räätälöintiä verrattuna lakisääteiseen Compliance-toimintoon.
Ota yhteyttä asiantuntijaamme alla tai jätä yhteydenottopyyntö, niin olemme sinuun yhteydessä.
Tiimimme
Katariina Pesonen, Emilia Lostedt, Hanna Huttunen, Mikko Koskinen, Jesse Kinnaslampi, Elina Väärä ja Rebecca Rafkin.
