Finanssiala on perinteisesti yksi maailman säädellyimmistä toimialoista sekä kansallisesti että kansainvälisesti. Finanssialan sääntelykehikko muuttuu ja kehittyy jatkuvasti reagoiden markkinoilla tapahtuviin murroksiin ja poliittisiin päämääriin. Finanssialan toimijoiden kuten pankkien, maksulaitosten, muiden maksupalveluntarjoajien, rahastoyhtiöiden, vaihtoehtorahastojen hoitajien, sijoituspalveluyritysten ja vakuutusyhtiöiden on jatkuvasti seurattava sääntelyä ja tunnistettava sääntelymuutosten vaikutukset liiketoimintaansa. Sääntelyn noudattaminen ja Compliance -kulttuurin ylläpitäminen edellyttää finanssialan toimijalta jatkuvaa aktiivisuutta.
Finanssialan juridiikan asiantuntijamme ovat erikoistuneet erityisesti finanssialan sääntelyyn ja sen käytännön implementoinnin haasteisiin tarjoten syvällistä ymmärrystä ja käytännön ratkaisuja sekä kansallisiin että kansainvälisiin vaatimuksiin. Asiantuntijamme ovat työskennelleet erikokoisten ja erityyppisten finanssialan yhtiöiden kanssa, aina pienistä startup-yrityksistä suuriin monikansallisiin konserneihin. Tämä monipuolinen kokemus antaa meille ainutlaatuisen näkökulman ja kyvyn tunnistaa ja ratkaista erilaisten ja erikokoisten finanssialan yritysten erityispiirteisiin liittyviä juridisia haasteita.
Kattavat palvelumme pitävät sisällään muun muassa seuraavat:
- Finanssialan regulaatio – Toimiala- ja liiketoimintakohtaiseen sääntelyyn liittyvä juridinen neuvonanto, projektit, selvitystyöt, sopimukset yms. Osaamisalueisiimme kuuluvat mm. seuraavat: luottolaitostoiminta (pankkitoiminta), maksupalvelutoiminta, sijoituspalvelutoiminta, rahastotoiminta (rahastoyhtiöt ja vaihtoehtorahastojen hoitajat/AIFM, eri rahastomuodot), joukkorahoitustoiminta, kryptovarapalvelutoiminta, vakuutusyhtiötoiminta ja vakuutusten tarjoaminen, kuluttajaluottojen myöntäminen. Palvelemme myös Fintech-toimijoita finanssialan innovaatioihin liittyvässä juridiikassa.
- Rekisteröinnit, toimiluvat ja muut viranomaisilmoitukset – Rekisteröinti- ja toimilupaprojektit, toimiluvan notifikaatiot ja siihen liittyvät menettelyt, toimiluvan laajentaminen tai supistaminen, toimiluvan purkaminen ja muut viranomaismenettelyt.
- Rahaston perustaminen ja rahastorakenteet – Rahastorakenteen suunnittelu ja toteutus, rahastoyhtiöiden ja vaihtoehtorahastojen hoitajan rekisteröinnit ja toimiluvat, rahaston perustaminen yms.
- Finanssialaan liittyvät sopimukset ja sopimusneuvottelut – Finanssialaan liittyvien sopimusten laadinta ja sopimusneuvottelut. Esim erilaiset asiakassopimukset, jakelusopimukset, säilytysyhteisösopimukset jne.
- Compliance-palvelu – Compliance-toiminnon järjestäminen ja hoitaminen ulkoistuksen perusteella (myös osittaisulkoistukset). Lue lisää Compliance-palvelustamme >>
- Compliance -monitoroinnit, tarkastukset ja DD – Tiettyyn aihepiiriin tai tahoon liittyvät monitoroinnit, tarkastukset ja Due Diligence -tarkastukset (”DD”) kertatoimeksiantona.
- Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen (AML/CFT) – Sääntelyyn sekä käytännön prosessien toteuttamiseen liittyvä neuvonta, riskiarvion ja toimintaperiaatteiden laadinta ja siihen liittyvä opastus, avustaminen KYC-prosessien rakentamisessa ja noudattamisessa, koulutukset jne. Lue lisää rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen palvelustamme >>
- Pakotesääntelyn noudattaminen – Sääntelyyn sekä käytännön prosessien toteuttamiseen liittyvä neuvonta, pakoteriskiarvion laadinta ja siihen liittyvä opastus, avustaminen toimintaperiaatteiden laadinnassa ja pakotemonitoroinnin rakentamisessa, koulutukset jne. Lue lisää pakosääntelyn noudattamiseen liittyvistä palveluistamme >>
- Koulutukset – Finanssialan sääntelyyn liittyvät koulutukset lähikoulutuksina, webinaareina tai verkkokoulutuksina (eLearning). Lue lisää tarjoamistamme koulutuksista >>
- Sääntelykatsaukset – Jatkuva sääntelyn seuranta ja kirjalliset sääntelykatsaukset sisältäen mm. EU-tason sääntely, kansallinen lainsäädäntö, kansallisten ja kansainvälisten viranomaisten ohjeistukset, tiedonannot ja Q&A:t. Lue lisää sääntelykatsaus-palvelustamme täältä >>
Ota yhteyttä asiantuntijaamme alla tai jätä yhteydenottopyyntö, niin olemme sinuun yhteydessä.
Emilia Lostedt, Hanna Huttunen, Katariina Pesonen, Erika Leinonen, Mikko Koskinen, Jesse Kinnaslampi, Elina Väärä, Lotta Koskela ja Rebecca Rafkin
